重勝 基金操手 提到...
無力

今晚本約了去高雄找一大學同學講變額萬能壽險(投資型保單) 他不清楚這商品 只是覺得保障應該夠了 父母都有幫他買了 所以一開始就沒興趣聽 今晚他女友南下找他 於是就取消了一週前訂下的約定... 很無奈 若聽我說了 他還是不要 至少我會感覺踏實 會想推薦給朋友的東西 一定是覺得很好 才會想推薦
但{因為不瞭解而不想瞭解}卻成了這次溝通的障礙
對這種保單的誤解 我剛進保險業時也有過 當我清楚明白這種商品架構之後 我曾想過-我不會去賣這種東西. 原因很簡單 因為它的成本與銀行所賣的基金相比 高出不少 要投資我寧願直接去銀行買
不久 同事接到一通客戶求助的電話 經過處理 這張保單就成了他緊急的保險箱 {看的到的是有型的架構與成本 看不到的是它無形的價值} 從此我便很熱衷推廣這險種 只要有儲蓄習慣的人 都應有一張這樣的保險
另一個重點就是投資標的的選擇與管理 多數人對基金投資並不很瞭解 對財經消息背後的意義也不甚明白 所以大多仰賴業務人員的意見 業務員專業不夠 甚至售後都不再聯絡 則客戶必然覺的這是沒用的保單 反之業務員基金理財觀念夠清楚 又能主動幫客戶檢視 客戶也會得到理財觀念的啟發 像我的客戶甚至會讓我看他在銀行投資的基金組合 並詢問意見 這也是另一個無形的價值
而且這種險種還可輕易地將壽險保障從數十萬拉到兩三百萬之高 可以符合不同人生階段的需要 且保險成本比傳統終生壽險低 我們總經理也説 這險種運用得好的話 可以取代所有其他險種